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金融安全呼喚全金融統(tǒng)計經(jīng)典分享

點擊數(shù)： / 作者：小鷹 / 2018-01-17

金融安全,金融統(tǒng)計

核心觀點

金融統(tǒng)計既是支持貨幣政策決策、維護(hù)金融穩(wěn)定、有效實施金融監(jiān)管的重要工具，也是監(jiān)測金融經(jīng)濟(jì)運行狀態(tài)的重要手段。當(dāng)前，我國金融風(fēng)險防范面臨新的挑戰(zhàn)，為了準(zhǔn)確判斷金融風(fēng)險隱患，保障金融安全，亟待創(chuàng)新金融統(tǒng)計體系

金融是現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)的核心。金融活，經(jīng)濟(jì)活；金融穩(wěn)，經(jīng)濟(jì)穩(wěn)。黨的十八大以來，以習(xí)近平同志為核心的黨中央始終高度重視我國金融工作和金融穩(wěn)定，將金融安全提升到治國理政高度。金融統(tǒng)計既是支持貨幣政策決策、維護(hù)金融穩(wěn)定、有效實施金融監(jiān)管的重要工具，也是監(jiān)測金融經(jīng)濟(jì)運行狀態(tài)的重要手段。當(dāng)前，我國金融風(fēng)險防范面臨新的挑戰(zhàn)，為了準(zhǔn)確判斷金融風(fēng)險隱患，保障金融安全，亟待創(chuàng)新金融統(tǒng)計體系。

金融新形勢倒逼統(tǒng)計體系創(chuàng)新

隨著科技革命的迅猛發(fā)展，信息技術(shù)和互聯(lián)網(wǎng)發(fā)展日新月異，金融創(chuàng)新層出不窮，金融交易方式不斷發(fā)生革命性變化。金融改革與發(fā)展的新形勢對金融統(tǒng)計提出新要求。

一是金融調(diào)控對金融統(tǒng)計提出新要求。二戰(zhàn)結(jié)束后，發(fā)達(dá)國家中央銀行不斷探索貨幣政策目標(biāo)，到上世紀(jì)90年代，基本上實行單一目標(biāo)———盯住通貨膨脹。2008年全球金融危機(jī)后，發(fā)達(dá)國家總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，大體上將貨幣政策目標(biāo)轉(zhuǎn)變?yōu)榧纫３謳胖捣€(wěn)定，又要促進(jìn)就業(yè)和經(jīng)濟(jì)增長。在我國，改革開放以來，貨幣政策目標(biāo)雖然幾經(jīng)變化，但在實踐中總體上是多目標(biāo)，即宏觀調(diào)控的四大目標(biāo)。中國人民銀行既要努力實現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)，也要推進(jìn)金融改革開放，維持金融穩(wěn)定。當(dāng)前，我國金融改革與發(fā)展的任務(wù)十分艱巨，要推動金融供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革，推進(jìn)金融市場化和國際化進(jìn)程，構(gòu)建中央銀行前瞻性指引機(jī)制，建立穩(wěn)定、可持續(xù)、風(fēng)險可控的金融保障體系，創(chuàng)新投資和融資模式，建設(shè)多元化融資體系和多層次資本市場等等。金融統(tǒng)計不僅要服務(wù)于貨幣政策目標(biāo)，還要服務(wù)于金融改革開放，支持實體經(jīng)濟(jì)，這就必然要求擴(kuò)大金融統(tǒng)計范圍，豐富金融統(tǒng)計內(nèi)容。

二是維護(hù)金融安全對金融統(tǒng)計提出新要求。金融危機(jī)爆發(fā)后，國際社會對此深刻反思，認(rèn)識到這次危機(jī)的成因有三個方面：一是發(fā)端于監(jiān)管之外的影子銀行系統(tǒng)；二是中央銀行重視貨幣政策目標(biāo)，放松金融監(jiān)管，忽視金融穩(wěn)定；三是金融統(tǒng)計范圍有限、創(chuàng)新型金融產(chǎn)品統(tǒng)計內(nèi)容不全，導(dǎo)致信息缺失，不能及時發(fā)出金融風(fēng)險的信號。為了健全統(tǒng)計制度，加強(qiáng)監(jiān)管制度，2009年10月，國際貨幣基金組織和金融穩(wěn)定委員會共同向二十國集團(tuán)財政部長和央行行長會議提交了《金融危機(jī)與信息缺口》報告，認(rèn)為現(xiàn)行微觀金融統(tǒng)計體系存在統(tǒng)計零散、標(biāo)準(zhǔn)不一的缺陷，難以滿足宏觀審慎政策對數(shù)據(jù)信息整合的需求，并提出了20條建議。二十國集團(tuán)財政部長和央行行長會議通過了該報告并出臺《二十國集團(tuán)數(shù)據(jù)缺口協(xié)議》。之后，國際貨幣基金組織、歐洲央行、美聯(lián)儲和日本央行等積極采取了改革措施，完善金融統(tǒng)計制度，擴(kuò)大金融統(tǒng)計范圍，旨在構(gòu)建全金融統(tǒng)計體系。

保障金融安全需夯實統(tǒng)計基礎(chǔ)

我國金融統(tǒng)計存在金融機(jī)構(gòu)與金融產(chǎn)品統(tǒng)計范圍不全、金融統(tǒng)計準(zhǔn)則和計量標(biāo)準(zhǔn)不統(tǒng)一、跨境與跨市場風(fēng)險傳染監(jiān)測手段缺乏等問題。為了保障金融安全，我國需要建立覆蓋所有金融機(jī)構(gòu)和所有金融業(yè)務(wù)在內(nèi)的全金融統(tǒng)計體系，實現(xiàn)金融統(tǒng)計轉(zhuǎn)型發(fā)展。

———完善金融統(tǒng)計法規(guī)制度，加快制定涵蓋全部金融機(jī)構(gòu)和全部金融業(yè)務(wù)的金融統(tǒng)計管理條例。在業(yè)務(wù)上，既包括金融機(jī)構(gòu)的資產(chǎn)負(fù)債業(yè)務(wù)，又包括表外業(yè)務(wù)。在內(nèi)容上，既包括存款、貸款、結(jié)算等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)，又包括衍生產(chǎn)品和結(jié)構(gòu)型產(chǎn)品業(yè)務(wù)。在機(jī)構(gòu)上，要覆蓋銀行業(yè)、證券業(yè)、保險業(yè)金融機(jī)構(gòu)以及各行業(yè)交叉環(huán)節(jié)。

———建立全金融統(tǒng)計機(jī)制。我國實行金融機(jī)構(gòu)“分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)監(jiān)管”模式。為了適應(yīng)這種模式，應(yīng)按照統(tǒng)計法規(guī)制度，建立全金融統(tǒng)計機(jī)制。這個機(jī)制可以促進(jìn)統(tǒng)計信息跨機(jī)構(gòu)協(xié)調(diào)，既滿足中國人民銀行宏觀調(diào)控的需要和“三會”金融監(jiān)管的需要，又滿足社會各界對金融統(tǒng)計信息的需要。

———加強(qiáng)全金融統(tǒng)計設(shè)計。全金融統(tǒng)計的目標(biāo)是在良好法律環(huán)境的基礎(chǔ)上，協(xié)調(diào)整合現(xiàn)有的各類金融統(tǒng)計體系，大力推進(jìn)金融統(tǒng)計標(biāo)準(zhǔn)化，建立統(tǒng)一、全面、共享的全金融統(tǒng)計體系，促進(jìn)金融統(tǒng)計向綜合化、統(tǒng)一化、動態(tài)化、開放化、標(biāo)準(zhǔn)化和信息化發(fā)展。

———構(gòu)建金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警體系。在全金融統(tǒng)計數(shù)據(jù)基礎(chǔ)上，根據(jù)中國人民銀行2016年推出的宏觀審慎評估體系　(MPA)，運用統(tǒng)計學(xué)理論與方法，從資本和杠桿、資產(chǎn)負(fù)債、流動性、定價行為、資產(chǎn)質(zhì)量、跨境融資風(fēng)險、信貸政策執(zhí)行情況等方面選取指標(biāo)，構(gòu)建金融風(fēng)險監(jiān)測預(yù)警體系。

在中共中央政治局第四十次集體學(xué)習(xí)時，習(xí)近平總書記強(qiáng)調(diào)，對存在的金融風(fēng)險點，我們一定要胸中有數(shù)，增強(qiáng)風(fēng)險防范意識，未雨綢繆，密切監(jiān)測，準(zhǔn)確預(yù)判，有效防范，不忽視一個風(fēng)險，不放過一個隱患。我們要以習(xí)近平總書記重要講話精神為指導(dǎo)，深刻認(rèn)識金融發(fā)展面臨的風(fēng)險和挑戰(zhàn)，理解金融安全賦予統(tǒng)計的任務(wù)，構(gòu)建支撐貨幣政策、宏觀審慎政策決策、宏觀審慎政策效應(yīng)評估的全金融統(tǒng)計體系，夯實國家金融安全的統(tǒng)計基礎(chǔ)。

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